Договор залога недвижимого имущества между юридическими лицами

Образец договора залога между юридическими лицами — скачать пример

Добавлено в закладки: 0

Юридические лица являются обществами или организациями, которые созданы для занятий каким-нибудь типом деятельности с определенной (некоммерческой или коммерческой) целью.

В любой компании может быть ситуация, когда не будет хватать получаемой прибыли для развития в дальнейшем, или приобретения нового оборудования, или открытия филиала и так далее.

Руководство в таком случае может решить необходимо ли совершение займа. По сути, заем является получением одним лицом финансовых средств или каких-нибудь вещей во временное использование с взятыми обязательствами возврата на некоторых условиях.

Виды займов

Займы могут по срокам пользования различаться:

• долгосрочные;
• среднесрочные;
• краткосрочные.

Займы классифицируются также по видам. Вот те, которые востребованы сегодня у предприятий и фирм:

• целевые кредиты;
• овердрафт;
• кредитные линии.

Вне зависимости от типа займа, заемщику нужно доказать собственную платежеспособность. Один из методов это сделать, оградить себя тем самым от сбора излишних документов, справок и так далее. – предоставить имущество в залог: технику, недвижимость, оборудование, ценные бумаги и так далее.

Следующий этап после того, как уладятся формальности и заключается устная договоренность, будет заключение договора займа под залог.

Этот договор имеет такие характеристики:

• прописываются сроки и способ передачи денежных средств;
• предметом Договора является денежная сумма, которая передается Заимодавцем Заемщику;

• риски, разрешение споров, форс-мажорные обстоятельства.
• определяется имущество, являющееся залоговой частью Договора, а, следовательно, обеспечивать по Договору обязательства сторон;
• указывают обязательства возврата в определенные сроки денежных средств, и в какой сумме (когда заем процентный, то указывают график платежей).

Договор меж юридическими лицами может быть:

• односторонне обязывающим (обязанности появляются после оформления Договора лишь у одной Стороны – у Заемщика);
• реальным (договор является заключенным лишь после передачи денег);
• возмездным (сумма, которая взята в заем, возвращается согласно Договору Займодавцу).

Тут необходимо заметить, что Договор займа является заключенным с того момента, когда состоялась передача денежных средств (пункт 1 статьи 807 Гражданского Кодекса). Невозможно путать понятия «Сторона обязуется передать деньги» и «произошла передача денег».

Невзирая на то, что договор обязывающий односторонне, на Займодавца ложатся все же определенные обязанности. Например, он должен возвратить Заемщику собственность, закладываемую при совершении сделки.

Нюансы, которые появляются в отношении использования и хранения заложенного имущества, оговаривают индивидуально и подробно в каждом случае, взятом отдельно и прописываются в Договоре.

Порядок налогообложения

Заключение договора займа под залог имущества между юридическими лицами вызывает зачастую интерес у налоговых органов. Инспекторы этого подразделения стараются  обложить налогами сумму займа, которая является, якобы, суммой, которая получена безвозмездно, для получения прибыли.

Арбитражный суд, обычно, признает неправомерными такие действия налоговых органов.

Тут затронуты некоторые аспекты, которые раскрывают предмет составления договора займа под залог меж юридическими лицами. В действительности, тонкостей и нюансов по данному вопросу куда больше.

Поговорка «Занимаешь на время чужие, а отдаешь навсегда свои», в этой ситуации весьма актуальна, так как речь, чаще всего, идет о больших суммах. Полагаться в такой ситуации на «авось» обеим сторонам не разумно.

Даже когда в компании имеется штатный юрист, есть смысл заручиться мнением также и других опытных экспертов. Можно к знакомым обратиться, однако в некоторых ситуациях лучше независимое мнение услышать.

Образец договора залога между юридическими лицами

Скачать образец договора залога между юридическими лицами в формате .doc

Договор залога между юридическими лицами — договор, который предусматривает специализированные имущественные меры, которые побуждают стороны к реальному и точному выполнению обязательств в отношении залога между юридическими лицами.

Источник: http://biznes-prost.ru/dogovor-zaloga-mezhdu-yuridicheskimi-licami.html

Договор займа под залог между юридическими лицами

БЕСПЛАТНАЯ ЮРКОНСУЛЬТАЦИЯ

Москва +74999384765, Санкт-Петербург: +78124256482, Общий: +78003332987

Профессия юрист Юридический бизнес

Чиновник начинает иметь суждение о человеке, что изложил собственные причины, читая документ и его мысли. Фактически письмо это заменитель личности заявителя. Это является критично влиятельнымв ситуациях, когда решение открывается от эмоционального осознания. Заказать сложный документ в юрфирме влетит в копеечку. Потому что отсутствие неточностей очень важная услуга.

Юридические лица – это общества и организации, созданные для занятий каким-либо видом деятельности с определенной (коммерческой или некоммерческой) целью. В любой компании может возникнуть ситуация, когда окажется недостаточно получаемой прибыли для дальнейшего развития, или покупки нового оборудования, или открытия филиала и т.д. В таком случае руководство может принять решение о необходимости совершения займа.

По сути, заем – это получение одним лицом денежных средств или каких-либо вещей во временное пользование с взятыми обязательствами возврата на определенных условиях. Виды займов. Займы могут различаться по срокам пользования: — краткосрочные; — среднесрочные; — долгосрочные; Займы также классифицируются по видам. Вот те, которые сегодня востребованы у фирм и предприятий: — кредитные линии; — овердрафт; — целевые кредиты.

Такой Договор имеет следующие характеристики: — предметом Договора является денежная сумма, передаваемая Стороной 1(Заимодавцем) Стороне 2 (Заемщику); — прописываются способ и сроки передачи денежных средств; — указываются обязательства возврата денежных средств в определенные сроки, и в какой сумме (если заем процентный, то указывается график платежей); — определяется имущество, которое будет представлять собой залоговую часть Договора, а, следовательно, обеспечивать обязательства сторон по Договору; — разрешение споров, риски, форс-мажорные обстоятельства.

Договор между юридическими лицами может быть: — возмездным (сумма, взятая в заем, возвращается Займодавцу, согласно Договору); — реальным (договор можно считать заключенным только после передачи денег); — односторонне обязывающим (обязанности возникают после заключения Договора только у одной Стороны – у Заемщика). Здесь надо отметить, что Договор займа является заключенным с того момента, когда произошла передача денежных средств (п. 1 ст. 807 ГК). Нельзя путать понятия «произошла передача денег» и «Сторона обязуется передать деньги». Несмотря на то, что договор односторонне-обязывающий, на Займодавца все же ложатся определенные обязанности. В частности, он обязан возвратить Заемщику имущество, закладываемое при совершении сделки. Нюансы, возникающие касаемо хранения и пользования заложенным имуществом, оговаривается подробно и индивидуально в каждом отдельно взятом случае, и прописываются в Договоре. Налогообложение. Заключение Договора займа под залог имущества между юридическими лицами зачастую вызывает интерес у налоговых органов. Инспекторы данного подразделения пытаются  обложить налогами сумму займа, которая, якобы, является суммой, полученной безвозмездно, с цель получения прибыли. Арбитражный суд, как правило, признает подобные действия налоговых органов неправомерными. Здесь затронуты лишь некоторые аспекты, раскрывающие предмет составления Договора займа под залог между юридическими лицами. На самом деле, нюансов и тонкостей по этому вопросу куда больше. Поговорка «Занимаешь чужие и на время, а отдаешь свои и навсегда», в данном случае особенно актуальна, ведь речь, в большинстве своем, идет о немалых суммах. Полагаться на «авось» в такой ситуации ни одной, ни другой Стороне, не разумно. Прежде чем принять окончательное решение о подписании Договора займа, необходимо проработать все стороны вопроса, составить юридически грамотный Договор с учетом возможных обстоятельств и дальнейших нежелательных поворотов событий. Даже если на фирме имеется свой штатный юрист, имеет смысл заручиться мнением и других опытных специалистов. Можно обратиться к знакомым, но в ряде случаев, лучше услышать независимое мнение. Так, например, на сайте www.yurist-online.net ,  специалисты дают ответы на любые юридические вопросы, оказывают услуги правового характера, помогают в составлении Договоров или их корректировке. Данная интернет-площадка может стать реальным помощником и руководителю, и его юристам.

Новости от партнеров

Договор займа с предоставлением под залог недвижимого имущества (между физическим и юридическим лицом)

г.____________ «___» ____________ _____ г.

5. Вид залога по настоящему договору — залог с оставлением имущества у Заемщика — залогодателя.

6. Стороны договорились, что Заемщик — залогодатель не вправераспоряжаться заложенным имуществом без согласия Кредитора — залогодержателя.

7. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком — залогодателем своих обязательств по возврату кредита Кредитор — залогодержатель удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет заложенного имущества путем его реализации в установленном порядке.

9. Если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, превысит сумму предоставленного кредита, разница возвращается Заемщику — залогодателю не позднее __________ дней с момента реализации.

10. Во всем ином, не предусмотренном настоящим договором, применяется действующее законодательство Республики Беларусь.

11. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и будет считаться исполненным при отсутствии претензий Сторон, выполнении взаимных обязательств и урегулировании всех расчетов.

Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых находится у Заемщика — залогодателя, второй — у Кредитора — залогодержателя.

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

в рубрике: Договор

Договор займа под залог между юридическими лицами

Юридические лица – это общества и организации, созданные для занятий каким-либо видом деятельности с определенной (коммерческой или некоммерческой) целью.

В любой компании может возникнуть ситуация, когда окажется недостаточно получаемой прибыли для дальнейшего развития, или покупки нового оборудования, или открытия филиала и т.д.

В таком случае руководство может принять решение о необходимости совершения займа. По сути, заем – это получение одним лицом денежных средств или каких-либо вещей во временное пользование с взятыми обязательствами возврата на определенных условиях.

Виды займов.

Займы могут различаться по срокам пользования:

— краткосрочные;

— среднесрочные;

— долгосрочные;

Займы также классифицируются по видам. Вот те, которые сегодня востребованы у фирм и предприятий:

— кредитные линии;

— овердрафт;

— целевые кредиты.

Независимо от вида займа, заемщику необходимо доказать свою платежеспособность. Один из способов сделать это, тем самым оградить себя от сбора лишних документов, справок и т.д. – предоставить в залог имущество: недвижимость, технику, ценные бумаги, оборудование и пр.

Следующим этапом после того, как будут улажены формальности и заключена устная договоренность, будет заключение Договора займа.

Договор займа под залог.

Такой Договор имеет следующие характеристики:

— предметом Договора является денежная сумма, передаваемая Стороной 1(Заимодавцем) Стороне 2 (Заемщику);

— прописываются способ и сроки передачи денежных средств;

— указываются обязательства возврата денежных средств в определенные сроки, и в какой сумме (если заем процентный, то указывается график платежей);

— определяется имущество, которое будет представлять собой залоговую часть Договора, а, следовательно, обеспечивать обязательства сторон по Договору;

— разрешение споров, риски, форс-мажорные обстоятельства.

Договор между юридическими лицами может быть:

— возмездным (сумма, взятая в заем, возвращается Займодавцу, согласно Договору);

— реальным (договор можно считать заключенным только после передачи денег);

— односторонне обязывающим (обязанности возникают после заключения Договора только у одной Стороны – у Заемщика).

Здесь надо отметить, что Договор займа является заключенным с того момента, когда произошла передача денежных средств (п. 1 ст. 807 ГК). Нельзя путать понятия «произошла передача денег» и «Сторона обязуется передать деньги».

Нюансы, возникающие касаемо хранения и пользования заложенным имуществом, оговаривается подробно и индивидуально в каждом отдельно взятом случае, и прописываются в Договоре.

Налогообложение.

Заключение Договора займа под залог имущества между юридическими лицами зачастую вызывает интерес у налоговых органов. Инспекторы данного подразделения пытаются  обложить налогами сумму займа, которая, якобы, является суммой, полученной безвозмездно, с цель получения прибыли.

Арбитражный суд, как правило, признает подобные действия налоговых органов неправомерными.

Поговорка «Занимаешь чужие и на время, а отдаешь свои и навсегда», в данном случае особенно актуальна, ведь речь, в большинстве своем, идет о немалых суммах. Полагаться на «авось» в такой ситуации ни одной, ни другой Стороне, не разумно.

Прежде чем принять окончательное решение о подписании Договора займа, необходимо проработать все стороны вопроса, составить юридически грамотный Договор с учетом возможных обстоятельств и дальнейших нежелательных поворотов событий.

Даже если на фирме имеется свой штатный юрист, имеет смысл заручиться мнением и других опытных специалистов. Можно обратиться к знакомым, но в ряде случаев, лучше услышать независимое мнение.

Данная интернет-площадка может стать реальным помощником и руководителю, и его юристам.

ЗАЙМА С ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ ПОД ЗАЛОГ

НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА

г. ____________                         «___» ____________ _____ г.

_______________________________________________________________

(Ф.И.О. гражданина берущего заем)

именуемый   в   дальнейшем «Заемщик — залогодатель», с одной стороны

и, _____________________________________________,     именуемый    в

(наименование банка, дающего заем)

дальнейшем «Кредитор — залогодержатель», в лице __________________

(фамилия, имя, отчество,

___________, действующего на основании ___________________________

должность)                                  (устава, положения)

с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1.   В   целях   финансовой   стабилизации    Заемщика-Залогодателя

Кредитор-залогодержатель     предоставляет     Заемщику-залогодателю

кредит на сумму __________________________________________________

__________________________________________________________________

(сумма цифрами и прописью)

__________________________________________ рублей на срок с «____»

_____________ 200 __ г. по «___» ______________ 200 __ г.

2.    Предоставляемый    Кредитором   —   залогодержателем   кредит

является беспроцентным, то есть за пользование им проценты (плата)

не взимаются.

3.    Кредитор   —   залогодержатель   перечисляет   сумму   кредита

поэтапно в следующие сроки:

— первый платеж в размере ____________________________________

__________________ рублей не позднее «___» _____________ 200 __ г.

— второй платеж в размере ____________________________________

__________________ рублей не позднее «___» _____________ 200 __ г.

— третий платеж в размере ____________________________________

__________________ рублей не позднее «___» _____________ 200 __ г.

4.   В целях   обеспечения   надлежащего   исполнения   Заемщиком —

залогодателем своих обязательств по возврату кредита в указанный в

пункте 1 настоящего договора срок он предоставляет под залог _____

__________________________________________________________________

(наименование недвижимого имущества, его местонахождение)

_________________, именуемое в дальнейшем «имущество».

5.   Вид   залога   по   настоящему договору — залог с оставлением

имущества у Заемщика — залогодателя.

6.   Стороны договорились, что Заемщик — залогодатель не вправе

распоряжаться   заложенным   имуществом   без   согласия   Кредитора   —

залогодержателя.

7.    Стороны    определили,   что   в   случае   неисполнения   либо

ненадлежащего    исполнения    Заемщиком    —    залогодателем    своих

обязательств    по   возврату   кредита   Кредитор   —   залогодержатель

удовлетворяет   свои   требования   в   полном   объеме, определяемом к

моменту фактического удовлетворения, за счет заложенного имущества

путем его реализации в установленном порядке.

8.   Стороны   договорились, что в случае недостаточности суммы,

вырученной    при   реализации   заложенного   имущества.   Кредитор   —

залогодержатель   получает   недостающую   сумму из другого имущества

Заемщика   — залогодателя, на которое может быть обращено взыскание

в   соответствии   в действующим законодательством, не пользуясь при

этом преимуществом, основанным на праве залога.

9.    Если    сумма,    вырученная    при   реализации   заложенного

имущества,    превысит    сумму   предоставленного   кредита,   разница

возвращается   Заемщику — залогодателю не позднее __________ дней с

момента реализации.

10.   Во   всем   ином,   не   предусмотренном настоящим договором,

применяется действующее законодательство Республики Беларусь.

Источники:
mosadvokat.org, forma4.info, pgby.narod.ru

Следующие статьи:

Источник: http://bfmac.com/professiya-yurist-yuridicheskij-biznes/dogovor-zajma-pod-zalog-mezhdu-yuridicheskimi-litsami.html

Образец договора залога недвижимого имущества

Договор залога недвижимости (ипотеки): основные условия

Правовой режим закладной

Образец договора залога недвижимого имущества между юридическими лицами

Договор залога недвижимости (ипотеки): основные условия 

Договор залога недвижимого имущества — вид договора залога с особенностями, вытекающими из правового режима объектов недвижимости (ОН). О некоторых его практических аспектах можно узнать на нашем сайте, например из материала Форма договора залога по ГК РФ и его образец. 

ВАЖНО! Специальные нормы об ипотеке содержатся в законе «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 № 102-ФЗ (далее — закон № 102-ФЗ). 

В нем, в частности, предусмотрены следующие особенности:

• Существенными условиями договора залога недвижимого имущества, в дополнение к указанным в ст. 339 Гражданского кодекса РФ (предмет залога, существо, размер и срок исполнения обеспеченного обязательства), являются оценка ОН, основание возникновения обеспечиваемого обязательства, указание на зарегистрированные в Росреестре правоустанавливающие документы (подп. 1, 2, 4 ст. 9 закона № 102-ФЗ).
• ОН всегда остается в пользовании залогодателя (ст. 1, 29 закона № 102-ФЗ).
• Предмет договора должен быть описан определенным образом: с указанием его адреса и характеристик, достаточных для идентификации (площадь, кадастровый номер) (ст. 9 закона № 102-ФЗ). Как правило, это делается на основании документа кадастрового учета.
• Вместе с ипотекой строения одновременно устанавливается залог на земельный участок или право его аренды (ст. 69 закона № 102-ФЗ). 

Ипотека подлежит регистрации. Описание этой процедуры читайте в статье Регистрация договора залога недвижимого имущества в Росреестре. 

Правовой режим закладной 

По условиям договора залога недвижимого имущества в удостоверение прав залогодержателя может быть выдана закладная (п. 6 ст. 9 закона № 102-ФЗ). 

ВАЖНО! Закладная является документарной именной ценной бумагой, из этого вытекают особенности регулирования ее обращения (преимущества быстрого оборота), а также высокие риски, связанные с возможностью ее утраты или вероятных злоупотреблений (кражи, подделки).С 01.07.2018 возможна выдача бездокументарной закладной в форме электронного документа (п. 3 ст. 13 закона № 102)  

В силу ст. 13 закона № 102-ФЗ этот документ удостоверяет права:

• получения причитающегося по обеспеченному обязательству без дополнительных доказательств (текст закладной имеет приоритет над текстом договора ипотеки — ст. 14 закона № 102-ФЗ);
• залога на ОН. 

Закладная подлежит удостоверению Росреестром. В качестве ценной бумаги она может быть передана для хранения и учета в специализированную организацию — депозитарий. Бездокументарная закладная в обязательном порядке передается в депозитарий (п. 1 ст. 13.2 закона № 102).  

Текст закладной должен соответствовать требованиям, изложенным в ст. 14 закона № 102-ФЗ. Права по документарной закладной передаются по сделке, совершаемой в простой письменной форме: путем совершения надписи на закладной или подписания отдельного договора с условием выполнения учетных действий по счету депо депозитарием (ст. 48 закона № 102-ФЗ). Переход прав по электронной закладной осуществляется путем внесения записи по счету депо. 

Образец договора залога недвижимого имущества между юридическими лицами 

В статье размещен образец договора залога недвижимости, который предназначен для случаев, когда его сторонами являются юридические лица. В случае его применения к отношениям с физическим лицом при заключении договора и уступке прав по нему необходимо учитывать положения закона № 102-ФЗ, относящиеся к таким ситуациям (ст. 9.1, 74–78 и др.).

При составлении договора особого внимания требуют последствия неисполнения обеспеченного обязательства. Законодательство допускает установление в договоре внесудебного порядка вместо необходимости обращения в суд (действует по умолчанию).

Обе процедуры описаны в наших материалах: Судебная практика по обращению взыскания на заложенное имущество, Внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Внесудебный порядок в большей степени отвечает интересам кредитора.

***

Итак, залог недвижимости урегулирован специальным законом и требует регистрации. Договор должен соответствовать некоторым специальным требованиям (ОН остается у залогодателя, предмет залога должен быть учтен в кадастре недвижимости, а право залогодателя зарегистрировано). На основании ипотеки может быть оформлена особая ценная бумага — закладная.

Источник: http://rusjurist.ru/nedvizhimost/ipoteka/obrazec_dogovora_zaloga_nedvizhimogo_imuwestva/

Договор займа под залог недвижимости

Наиболее приемлемой формой обеспечения прямых обязательств в рамках договора займа является предоставление соразмерного залога. В большинстве случаев в виде залога выступает ликвидная недвижимость.

При этом заемщик обязан предоставить все подтверждающие право собственности документы. Далее будет рассказано, как именно подобное соглашение заключается на практике, и какие условия в нем могут быть прописаны.

Существенные условия договора залога недвижимого имущества

В виде существенных условий можно выделить следующие: предоставляемая сумма, предельные сроки исполнения обязательства, наименование недвижимости и его оценочная стоимость, ответственность сторон, проценты и возможные штрафные санкции за несвоевременное исполнение обязательств.

Также прописываются условия приема и передачи текущего объекта недвижимости и наложения на него обременения. В отдельных случаях также должна указываться и цель оформления такого соглашения.

Это наиболее существенные условия, без указания которых соглашения не будет считаться легитимным, и по этой причине его нельзя будет зарегистрировать в Росреестре.

Регистрация договора залога недвижимого имущества

Надлежащий порядок указывает на обязательную регистрацию актов соглашения сразу после его подписания сторонами. Без регистрации на объект недвижимости не будет наложено обременение, поэтому собственник после получения денежных средств сможет свободно сдать его в аренду либо провести с его участием любую другую сделку.

Соответственно, в регистрации соглашения, как правило, заинтересован сам кредитор. В регистрационных органах в документы о праве собственности будет проставлена соответствующая печать, которая будет указывать на обременение.

После этого никакие сделки с объектом недвижимости на законных основаниях нельзя будет оформлять. Подобное ограничение будет действовать до момента исполнения всего объема обязательств.

Если договор оформляется на третье лицо — подробности по ссылке:

Нотариальное заверение договора залога недвижимого имущества

С 2014 года обязательное заверение таких соглашений было отменено. Физические лица могут заверить описываемый документ и акт приема-передачи у нотариуса по желанию. Данное действие не предаст соглашению большей юридической силы, но послужит определенной гарантией для обеих сторон.

На практике физические лица редко обращаются за заверением, потому что за это приходится уплачивать довольно большую госпошлину, которая рассчитывается в проценте от оценочной стоимости объекта недвижимости.

То же самое правило касается и юридических лиц. Они могут обратиться в нотариальную контору по желанию.

Соглашение о расторжении договора залога недвижимого имущества

Подобное соглашение составляется на отдельном бланке. В соответствии с диспозициями гражданского законодательства, расторжение любого договора, в том числе и займа, возможно либо по взаимному соглашению сторон, либо в случаях, если один из субъектов существенно нарушает условия первичной договоренности.

Если же расторжение является взаимным желанием сторон, то с объекта недвижимости будет снято обременение только после предоставления оформленного бланка расторжения в органы Росреестра. Все ограничения снимаются в течение 10 дней. Если в виде субъектов выступают юридические лица, то срок увеличивается до 30 дней.

Образец договора займа под залог недвижимости

Для того, чтобы органы Росреестра приняли от сторон документы на квартиру и заверили в должном порядке заключенное ими соглашение, в нем не должно быть каких-либо структурных и любых других ошибок.

Поэтому необходимо ознакомиться с наиболее общим образцом. В настоящее время это можно сделать на множестве профильных ресурсов.

Скачать бланк можно здесь — Договор займа под залог недвижимости.

Договор займа под залог недвижимости между физическими лицами

Составляется только в свободной письменной форме. По его условиям возможно предоставление так называемого беспроцентного займа, что прямо запрещено, если одной из сторон является юридическое лицо.

После составления документа он должен быть отправлен в Росреестр на регистрацию и наложения обременения. К документу также можно приложить и акт приема-передачи денежных средств.

По желанию физических лиц можно воспользоваться услугами нотариуса и заверить данную сделку в должном нотариальном порядке.

Договор залога недвижимого имущества между юридическими лицами

Объектом подобной договоренности не может выступать жилая собственность. Поэтому квартира либо любое другое жилье не может быть предметом сделки между юридическими лицами.

Беспроцентные займы также запрещены, если хотя бы одна сторона является юридическим лицом. Сам договор и пакет документации на недвижимость направляются в регистрационные органы.

Для ознакомления с образцом договора на ремонт квартиры между физическими лицами пройдите по ссылке:

Залог недвижимого имущества по договору между физическим и юридическим лицом

В данном случае речь должна идти о процентных займах. Более того, принимать объект в виде обеспечения и выделять необходимую сумму средств имеют право только те юридические лица, основным компонентом деятельности которых является кредитование.

Не кредитные организации не имеют объективного права выдавать процентные займы любым физическим лицам, принимая в виде обеспечения квартиру или любое другое жилье.

Также рекомендуется к ознакомлению: Договор консигнации.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

• +7 (499) 350-88-72 — Москва и обл.;
• +7 (812) 309-46-73 — Санкт-Петербург и обл.;
• +7 (800) 511-81-04 — все регионы РФ.

Источник: http://classomsk.com/dogovornoe-pravo/dogovor-zajma-pod-zalog-nedvizhimosti.html

Как составить договор залога недвижимого имущества?

Договор залога — это документ, который подписывается банком и заемщиком. Если условия не исполняются, банк вправе забрать имущество, переданное в залог.

Залог — это один из методов погашения обязательств перед кредитором.

Порядок оформления

Пункт 2.4 статьи 339 Гражданского кодекса указывает на то, что договор залога недвижимого имущества должен составляться только в письменном виде. Если не руководствоваться этим пунктом, это повлечет за собой недействительность договора о залоге.

Нужно ли нотариальное заверение договора залога недвижимого имущества? После подписания соглашения оно должно быть в обязательном порядке оформлено у нотариуса.

Список документов для заверения контракта залога недвижимого имущества у нотариуса:

• Документы, которые доказывают, что квартира или другой объект находится в собственности гражданина;
• Кадастровый паспорт и свидетельство о государственной регистрации права;
• Выписка из ЕГРП на объект недвижимости;
• Информация о независимой стоимости объекта недвижимости;
• Копия кредитного соглашения;
• Документы, удостоверяющие личность залогодателя.

После составления документа, его потребуется зарегистрировать в государственном реестре. Затем следует проверить номер, который прописывается в свидетельстве на недвижимое имущество и в кадастровом паспорте на объект. Оба номера должны совпадать.

Если это не так, потребуется определить, какая информация считается ошибочной. Для этого составляется заявление в свободной форме и отправляется в территориальный орган.

В содержании описывается просьба о предоставлении информации о присвоенном кадастровом номере.

В качестве предмета соглашения служит недвижимое имущество. В содержании указывается:

• название;
• адрес;
• кадастровый номер.

В некоторых случаях можно дополнительно сослаться на свидетельство о праве собственности и технический паспорт одной из сторон (как и в договоре с залогом движимого имущества).

Сторонами договора залога являются залогодержатель (кредитор) и залогодатель (должник).

Залогодатель — это лицо, которое предоставляет собственное недвижимое имущество в залог.

Дополнительные условия:

• Имущество должно быть на правах хозяйственного ведения или собственности;
• Залогодателем считается должник или третье лицо.

Залогодержатель — это лицо (физическое или юридическое), которое принимает объект с целью обеспечения собственного требования.

Сторонами контракта могут быть физические или юридические лица. Во многих случаях при залоге недвижимого имущества залогодателем является юридическое лицо. Это банк или кредитная организация, цель которой — проведение банковских операций.

Сторонами договора не могут быть ограниченно дееспособные или недееспособные физические лица. Если одной из сторон является юридическое лицо, оно должно быть правоспособным.

Срок действия соглашения связан с кредитным договором, который составляется банковской организацией при передаче залога. Сроки действия у них схожи.

Если срок действия закончился, а залогодатель выполнил требования залогодержателя, то второй обязан вернуть недвижимое имущество. В течение этого времени кредитор имеет достаточные доказательства того, что денежные средства, взятые под залог, будут возвращены.

Если кредит не будет погашен, то залогодержатель вправе воспользоваться недвижимым имуществом для погашения выданного займа должнику.

Между физическими лицами

Договор залога имущества между физическими лицами заключается с целью получения кредита и обеспечения кредитных организаций финансовыми гарантиями. Если в банке взять кредит проблематично, то можно воспользоваться услугами другого физического лица. Подобная сделка легальна, заключить ее не сложно. В виде сторон один гражданин — это кредитор, а второй — заемщик.

При составлении документа можно использовать произвольную форму, в содержание которой входят индивидуальные разделы. Но, несмотря на то, что договор составляется самостоятельно, нужно следовать некоторым рекомендациям к оформлению подобного типа документов.

Следует обратить внимание на вводную часть. Она должна содержать важную информацию о сторонах соглашения. Указывается ФИО сторон, место проживания, а также паспортные данные каждого из участников.

Ниже указывается следующая информация:

• Обязанности и права участников сделки;
• Паспортные данные представителей (если имеются);
• Гарантии для каждой из сторон;
• Принцип страхования (и содержание соответствующего договора);
• Предмет соглашения;
• Заключительные положения договора.

Стороны или их представители могут изменять порядок, количество разделов и содержание соглашения.

Предмет договора для физических лиц может быть разным:

• Квартира;
• Дом;
• Нежилое строение;
• Земельный участок.

Раздел может дополнительно содержать другую информацию, например, сведения о других заключенных между участниками контракта залога недвижимого имущества.

Особенности раздела, в котором указываются права и обязанности участников сделки, основываются на разделении обязанностей. Здесь же учитываются возможные риски сторон.

Дополнительная информация в разделе под названием «права и обязанности участников сделки»:

• Уведомление об изменении условий договора;
• Обеспечение приемлемого состояния недвижимого имущества в течение срока действия договора;
• Свободный доступ залогодержателя к недвижимому имуществу.

Образец соглашения

Между юридическими лицами

Составить договор залога недвижимого имущества между юридическими лицами необходимо нотариально. В соглашении определяется внесудебный порядок обращения к подобному объекту.

Контракт залога потребуется зарегистрировать. Нотариальная копия договора должна быть передана сотрудникам государственного органа для последующей регистрации прав на недвижимое имущество и регистрации.

Регистрация длится не более пяти рабочих дней. В содержании договора дополнительно содержится:

• Информация о юридическом лице (во вступительной части);
• Права и обязанности как физического лица, так и кредитной организации;
• Срок действия соглашения;
• Дополнительные условия.

Образец договора

Образец и бланк

При составлении соглашения следует обратить внимание на условия содержания договора залога недвижимого имущества, которые будут действовать в случае неисполнения обязательств сторонами своих долговых обязательств.

Законодательство Российской Федерации допускает урегулирование ситуации во внесудебном порядке вместо обращения в суд. Однако внесудебный порядок в большей степени отвечает требованиям кредитора.

Образец договора можно скачать по следующей ссылке.

Чтобы контракт залога недвижимого имущества обрел юридическую силу, его потребуется зарегистрировать. Для этого он должен соответствовать специальным условиям.

Порядок регистрации

Договор залога недвижимости регистрируется Федеральной регистрационной службой путем внесения записи о регистрации в ЕГРП. С момента регистрации договора, он считается заключенным. Залогодержатель получает на хранение залог.

В данном случае залог — это гарантия, на основе которой кредитор сможет получить обратно свои денежные средства.

Регистрация залога недвижимости невозможна в следующих случаях:

• Недвижимое имущество находится под залогом другого кредитора;
• Предыдущий договор ограничивает положения текущего;
• Предмет залога изъят.

До регистрации договора необходимо сделать следующее:

1. Оценить возможность регистрации договора недвижимого имущества.
2. Определить пакет документов, который потребуется для государственной регистрации договора залога.
3. Согласовать со второй стороной период, в течение которого можно осуществить регистрацию договора залога.
4. Подготовить и направить запрос в государственный орган.
5. Подготовить документы, которые потребуются предоставить органу, занимающемуся инвентаризацией строений.
6. Обратиться к юристам, которые проведут государственную регистрацию договора залога.

Список документов, которые потребуются для регистрации договора залога недвижимости:

• Письменное заявление участников сделки или их представителей;
• Нотариальное заверение договора;
• Оригинал соглашения и его копии, равные количеству участников сделки. Один потребуется предоставить в Главное управление Федеральной регистрационной службы;
• Справка из паспорта БТИ, срок давности которой менее 12 месяцев;
• Поэтажный план (если предметом залога является квартира) — оригинал или копия, которая заверяется сотрудниками БТИ.

Размер государственной пошлины составляет 2 000 рублей для физического лица и 22 000 рублей для юридического.

Расторжение договора залога недвижимого имущества

Во время составления документа в его условиях указываются правила досрочного погашения кредита. На основании этих правил залог выводится из обременения в незамедлительном порядке. Если кредитная организация отказывается выполнять свои обязательства, вопрос с требованием передается на рассмотрение в суд.

Договор залога недвижимого имущества досрочно расторгается на следующих основаниях:

• Если залог больше не обеспечивает обязательство;
• По требованию залогодателя при наличии оснований, которые предусматриваются пунктом 3 статьи 343 Гражданского Кодекса;
• В случае продажи заложенного имущества на публичных торгах.

Порядок действий определяется исходя из вида расторжения. Договор может быть расторгнут преждевременно по:

• Добровольному согласию обеих сторон;
• Через судебные инстанции.

В первом варианте потребуется оформить соглашение сторон и зарегистрировать расторжение в Государственном регистрационном органе. Во втором варианте потребуется написать исковое заявление, приложить правоустанавливающие документы на недвижимость, заплатить государственную пошлину и обратиться в суд.

Соглашение о расторжении договора — это документ, на основании которого все взаимоотношения между участниками сделки прекращаются.

Правила составления соглашения о расторжении:

• Обозначаются наименования сторон расторгаемого договора в варианте, в котором они указаны в договоре;
• Идентифицируется договор, который расторгается. Указывается его номер, дата и название;
• Указывается день, месяц, год, с которого договор будет признан недействительным;
• Если договор полностью выполнен, указывается, что стороны не имеют друг к другу претензий;
• Если договор выполнен частично, данное положение указывается в мирном соглашении;
• Определяется количество экземпляров документа;
• Ставится подпись и печать, после чего стороны получают копии мирного соглашения.

Перечисленные выше рекомендации носят общий характер. Ситуации индивидуальные, поэтому подобное соглашение может быть дополнено некоторыми условиями.

К мирному соглашению дополнительно могут быть приложены документы. Законодательство не ограничивает стороны в указании подробной информации в соглашении.

Образец соглашения о расторжении договора залога недвижимого имущества

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

• +7 (499) 350-88-72 — Москва и обл.;
• +7 (812) 309-46-73 — Санкт-Петербург и обл.;
• +7 (800) 511-81-04 — все регионы РФ.

Источник: http://itbu.ru/dogovor/dogovor-zaloga-nedvizhimogo-imushhestva.html